Fondsgebundene Lebens- und Rentenversicherungen.

Fondsgebundene Versicherungen können solide Sach- und Rentenwerte für später mit sich bringen. Hier erhalten Sie eine detaillierte Übersicht der aktuellen Wertentwicklung von Fonds, Depots und Portfolios, vermittelt von Gesellschaften der NÜRNBERGER Versicherung:

Sicher durch die Corona-Krise:

Unser aktives anlageorientiertes Ablaufmanagement (AAA) hat viele unserer Kunden vor größeren Kursrückgängen bewahrt. So wurden im März 3.661 Versicherungsverträge mit mehr als 78 Millionen EUR und im April 4.969 Versicherungsverträge mit mehr als 100 Millionen EUR innerhalb der fondsgebundenen Versicherungen in risikoärmeren Fonds gesichert (ODDO Money Market Fonds ISIN DE0009770206 und NÜRNBERGER Multi Asset Protect ISIN DE000A2PTX62). Inzwischen wurden auch alle Verträge mit dem ODDO Money Market Fonds in den NÜRNBERGER Multi Asset Protect überführt.

Platz 1 für die vermögensverwalteten Portfolios der NÜRNBERGER im Handelsblatt:

Das renommierte Wirtschaftsmagazin hat unsere vermögensverwalteten Portfolios in seiner April-Ausgabe aufgrund des aktiven Vermögensansatzes und der hervorragenden Ergebnisse ausgezeichnet. Der 1. Platz unter allen untersuchten Versicherern hat uns sehr gefreut.

Zum Versicherungstest des Handelsblatts

Bei den NÜRNBERGER vermögensverwalteten Portfolios profitieren unsere Kunden von einem ausgeklügelten Auswahlprozess für Fonds und ETFs (Exchange Traded Funds). Die 3 angebotenen Portfolios (defensiv, dynamisch und offensiv) werden aus einem Universum an Fonds und ETFs bestückt, wobei nahezu alle Anlageklassen von globalen Aktien über europäische Rentenpapiere bis hin zu Emerging-Markets-Anleihen berücksichtigt werden.

Weitere Details zu den neuen Fonds-, Depot- und Portfoliozusammensetzungen können Sie auf unserer Internetseite https://nuernberger-de.factsheetslive.com/page/productoverview finden.

Die neuen Zusammensetzung für unsere vermögensverwalteten Portfolios ab Oktober 2020:

Portfolio defensiv ( NÜRNBERGER Depotnr. 120088; max. zulässige Schwankungsbreite 7%)

ISIN
Gewichtung im Portfolio
Veränderung inkl. Begründung
Fondsname (Anlageklasse)
Kapital Plus A EUR

DE0008476250

20 %

Keine Veränderung

JPM Pacific Equity A (dist) USD

LU0052474979

5 %

Neuer Aktienfonds

BGF Euro Bond A2

LU0050372472

15 %

Keine Veränderung

JPM Global Government Bond A (acc) EUR

LU0406674076

15 %

Keine Veränderung

Fidelity European Hi Yld A-Dis-EUR

LU0110060430

20 %

Keine Veränderung

BGF Global Allocation A2 EUR

LU0171283459

10 %

Neuer Mischfonds für FvS - Multi Asset - Growth R

Xtrackers II $ Emerging Mkts Bd ETF 2D $

LU0677077884

10 %

Keine Veränderung

iShares Core MSCI World ETF USD Acc

IE00B4L5Y983

5 %

Neuer Aktien ETF für Janus Henderson Hrzn Euro Corp Bd

Rendite: 2,83 %
Aktuelle Schwankungsbreite (Volatilität): 6,57 %
Sharpe Ratio (Mehrrendite gegenüber einer risikofreien Anlage unter Einbeziehung der Schwankungsbreite): 0,43 %

Portfolio Dynamisch ( NÜRNBERGER Depotnr. 120087; max. zulässige Schwankungsbreite 10 %)

ISIN
Gewichtung im Portfolio
Veränderung inkl. Begründung
Fondsname (Anlageklasse)
iShares Core DAX® (DE)

DE0005933931

15 %

Neuer Aktien ETF für BGF European Special Situations

Kapital Plus A EUR

DE0008476250

20 %

Keine Änderung

Fidelity European Hi Yld A-Dis-EUR

LU0110060430

15 %

Keine Änderung

iShares Core S&P 500 ETF USD Acc

IE00B5BMR087

10 %

Erhöhung

JPM Global Government Bond A (acc) EUR

LU0406674076

20 %

Keine Änderung

DWS Global Growth LD

DE0005152441

10 %

Keine Änderung

JPM Pacific Equity A (dist) USD

LU0052474979

10 %

Keine Änderung

Xtrackers II $ Emerging Mkts Bd ETF 2D $

LU0677077884

gestrichen

iShares Core MSCI World ETF USD Acc

IE00B4L5Y983

gestrichen

Janus Henderson Hrzn Euro Corporate

LU0451950314

gestrichen

Rendite: 3,83 %
Aktuelle Schwankungsbreite (Volatilität): 9,45 %
Sharpe Ratio (Mehrrendite gegenüber einer risikofreien Anlage unter Einbeziehung der Schwankungsbreite): 0,4 %

Portfolio offensiv (NÜRNBERGER Depotnr. 120086 max. zulässige Schwankungsbreite 15 %):

ISIN
Gewichtung im Portfolio
Veränderung inkl. Begründung
Fondsname (Anlageklasse)
Fidelity European Hi Yld A-Dis-EUR

LU0110060430

20 %

Keine Veränderung

DWS Invest ESG Eurp Small/Mid Cap TFC

DE0005152441

10 %

Neuer Aktienfonds BGF European Special Situations A2

DWS Global Growth LD

DE0005152441

20 %

Keine Veränderung

iShares Core S&P 500 ETF USD Acc

IE00B5BMR087

10 %

Reduzierung

iShares Core DAX® (DE)

DE0005933931

10 %

Neuer Aktienfonds Fidelity Asia Focus A-Acc-EUR.

Kapital Plus A EUR

DE0008476250

15 %

Erhöhung

JPM Pacific Equity A (dist) USD

LU0052474979

15 %

Erhöhung

Rendite: 4,88 %
Aktuelle Schwankungsbreite (Volatilität): 13,53 %
Sharpe Ratio (Mehrrendite gegenüber einer risikofreien Anlage unter Einbeziehung der Schwankungsbreite): 0,36 %

Portfolio Nachhaltigkeit (NÜRNBERGER Depotnr. 101090 max. zulässige Schwankungsbreite 10-15%):

ISIN
Gewichtung im Portfolio
Veränderung inkl. Begründung
Fondsname (Anlageklasse)
Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Mix T

AT0000805361

20 %

Neuer Mischfonds für Xtracker ESG MSCI World ETF und Kepler Ethik Rentenfonds

DPAM INVEST B Equities World Sust A Di

BE0058651630

20 %

Keine Veränderung

Lyxor Msci EM Esg Trend Leaders ETF Acc

LU1769088581

20 %

Neuer Aktien-ETF für Robeco SAM

Lyxor Green Bond (DR) ETF C EUR

LU1563454310

15 %

Reduzierung

SPDR S&P 500 ESG Screened ETF

IE00BH4GPZ28

10 %

Neuer Aktien ETF für Xtracker ESG MSCI World ETF

DWS Invest ESG Eurp Small/Mid Cap TFC

LU1932939488

10 %

Neuer Aktienfonds für Xtracker ESG MSCI World ETF

iShares € Corp Bond ESG ETF EUR Dist

IE00BYZTVT56

5 %

Neuer Renten-ETF für Kepler Ethik Rentenfonds

Rendite: 4,35 %
Aktuelle Schwankungsbreite (Volatilität): 13,58 %
Sharpe Ratio (Mehrrendite gegenüber einer risikofreien Anlage unter Einbeziehung der Schwankungsbreite): 0,34 %

Stand: 31.08.2020

Fonds, die ab Oktober 2020 nicht mehr zur Auswahl stehen:

  • 1. Mischfonds (int. Aktien und festverzinsliche Anleihen) JPM Global Income (ISIN: LU0395794307)

    Grund: Mit dem Invesco Balanced Risk Allocation (ISIN: LU0432616737) gibt es bereits einen ähnlich ausgerichteten Fonds in unserer Fondsauswahl, der aktuell bessere Ergebnisse erzielt.

  • 2. Indexaktienfonds (Schwerpunkt nordamerikanische Dividendenaktien) Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility (ISIN: IE00BWTN6Y99)

    Grund: Der Fonds hat unsere Erwartungen nicht mehr erfüllt, da die angewandte Investmentstrategie des Fondsmanagers über verschiedene Marktphasen hinweg nicht aufgegangen ist.

    Im NÜRNBERGER Depot Dividende wird der Fonds deswegen durch den M&G Lux North American Dividend Fonds (LU1670627923) ersetzt.

  • 3. Rentenfonds (int. Anleihen) Templeton Global Total Return (ISIN: LU0170475312)

    Grund: Der Fonds hat unsere Erwartungen und Qualitätsansprüche nicht mehr erfüllt.

  • 4. Aktienfonds (Schwerpunkt Aktien Emerging Markets) Magellan C (ISIN FR0000292278)

    Grund: Der Fonds hat unsere Erwartungen und Qualitätsansprüche nicht mehr erfüllt.

  • 5. Aktienfonds (Aktien Asien/Pazifik) Fidelity Pacific (ISIN: LU0049112450)

    Grund: Der Fonds hat unsere Erwartungen und Qualitätsansprüche nicht mehr erfüllt.

Mehr anzeigen

Depots, die ab August 2020 nicht mehr zur Auswahl stehen:

  • 1. NÜRNBERGER Depot Nachhaltigkeit

    Grund: Ab diesem Zeitpunkt steht das neu aufgelegte und aktiv gemanagte vermögensverwaltete Portfolio Nachhaltigkeit zur Verfügung.

Mehr anzeigen

Fonds, die seit Juli 2020 neu zur Auswahl stehen:

  • 1. Mischfonds NÜRNBERGER Multi Asset Protect (ISIN: DE000A2PTX62) im AAA-Management - ab Oktober 2020 ist der Fonds auch für Fondswechsel zulässig.

    Der Fonds strebt als Anlageziel langfristig eine Rendite über dem Geldmarkt unter Beachtung einer nicht garantierten Wertuntergrenze an. Diese Wertuntergrenze beträgt mindestens 95 % des Fondspreises. Der Fonds hat die Risikoklasse 3 auf einer Skala von 1 - 7. Die laufenden Kosten des Fonds betragen jährlich 0,95 %.

    Grund: Der Fonds wird überwiegend in unserem aktiven ablauforientierten Anlagemanagement (AAA) eingesetzt, kann aber auch für individuelle Fondswechsel berücksichtigt werden.
    Der bisher im AAA-Management genutzte Fonds ODDO BHF Money Market CR-EUR (ISIN: DE0009770206) hatte aufgrund seiner sehr sicherheitsorientierten Anlagepolitik (Negativzinsen) in den letzten Jahren eine geringe negative Wertentwicklung, die den Anforderungen einer Wertsicherung nicht gerecht wird.

Mehr anzeigen

Fonds, die ab August 2020 neu zur Auswahl stehen:

  • 1. Indexaktienfonds (Anlageschwerpunkt Pazifikregion ohne Japan) iShares Core MSCI Pacific ex. Japan (IE00B52MJY50)

    Der Referenzindex MSCI Pacific ex. Japan bildet die Rendite großer und mittelgroßer Unternehmen in Hongkong, Singapur, Australien und Neuseeland ab.

    Grund: Hierdurch kann der asiatische Aktienmarkt bei der NÜRNBERGER vollständig mit Indexfonds abgedeckt werden.

Mehr anzeigen

Fonds, die ab Oktober 2020 neu zur Auswahl stehen:

  • 1. Indexaktienfonds (internationale Aktien) Vanguard Global Momentum Factor Ucits ETF - USD Acc (EUR) (ISIN: IE00BYYR0935)

    Bei der Momentum-Strategie geht es im Grunde darum, Trend-Aktien zu identifizieren und diese ins Portfolio zu integrieren, um ebenfalls von der Trendfolge profitieren zu können. Trend-Aktien sind diejenigen Titel, deren Aktienkurse sich in der jüngeren Vergangenheit überdurchschnittlich positiv entwickelt haben. Die Idee dahinter: Aktien, die zuletzt die höchsten Renditen lieferten, neigen dazu, auch in naher Zukunft überdurchschnittliche Gewinne zu erzielen, wohingegen die Vergangenheit zeigt, dass die Verlierer von gestern auch in Zukunft verlieren werden. Die laufenden Kosten des Fonds betragen jährlich 0,22 %.

    Grund: Bisher wurde die Momentum-Strategie in der Fondsauswahl nicht berücksichtigt.

  • 2. Indexrentenfonds (internationale Staats- und Unternehmensanleihen) Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged (ISIN: IE00B18GC888)

    Der Fonds investiert in internationale Staatsanleihen (aktuell ca. 50 % des Fondsvolumens) und in Unternehmensanleihen mit überwiegend sehr guter Bonität (AAA). Die durchschnittliche Laufzeit der Anleihen beträgt aktuell ca. 9 Jahre. Die laufenden Kosten des Fonds betragen jährlich 0,15 %.

    Grund: Bisher war eine ähnliche Strategie in der Fondsauswahl nicht vorhanden.

  • 3. Aktienfonds (internationale Aktien) Dimensional World Equity Fund EUR (ISIN: IE00B4MJ5D07)

    Der Fonds investiert in große und kleine Unternehmen von Industrie- und Schwellenländern. Der Schwellenländeranteil beträgt max. 20 %. Die laufenden Kosten des Fonds betragen jährlich 0,43 %.

    Grund: Bisher war eine ähnliche Strategie in der Fondsauswahl nicht vorhanden.

  • 4. Aktienfonds (internationale Aktien) Dimensional Global Core Equity Fund EUR (ISIN: IE00B2PC0260)

    Der Fonds investiert in große und kleine Unternehmen von Industrieländern mit einer hohen Qualität (Value). Das bedeutet, dass der aktuelle Börsenwert deutlich unter dem Unternehmenswert (Buchwert) liegt. Die laufenden Kosten des Fonds betragen jährlich 0,35 %.

    Grund: Bisher war eine ähnliche Strategie in der Fondsauswahl nicht vorhanden.

  • 5. Aktienfonds (nachhaltige internationale Aktien) Dimensional Funds plc Global Sustainability Core Equity Fund EUR (ISIN: IE00B7T1D258)

    Der Fonds investiert in große und kleine Unternehmen von Industrieländern mit einer hohen Qualität (Value). Das bedeutet, dass der aktuelle Börsenwert deutlich unter dem Unternehmenswert (Buchwert) liegt. Darüber hinaus berücksichtigt das Fondsmanagement Umwelt- und Nachhaltigkeitsauswirkungen bei der Selektion der Titel. Die laufenden Kosten des Fonds betragen jährlich 0,35 %.

    Grund: Bisher war eine ähnliche Strategie in der Fondsauswahl nicht vorhanden.

  • 6. Indexaktienfonds (nachhaltige internationale Aktien) HSBC MSCI World Select SRI Index A EUR (ISIN: DE000A2H5YR8)

    Ziel des Fonds ist es, eine Gesamtrendite zu erreichen, die der Rendite des MSCI World Select SRI Index (EUR) entspricht. Dieser Index zielt darauf ab, die Wertentwicklungsmerkmale von Aktienwerten im MSCI World Index nachzubilden, die von Unternehmen ausgegeben wurden, die im Vergleich mit anderen Unternehmen über ein höheres ESG-Rating verfügen (Environmental, Social and Governance/Umwelt, Soziales und Unternehmensführung). Der Fonds zielt zum Beispiel auf eine Reduzierung des CO2-Fußabdrucks ab und schließt deshalb Unternehmen vollständig aus, die Kohle- oder andere fossile Brennstoffreserven halten. Die laufenden Kosten des Fonds betragen jährlich 0,32 %.

    Grund: Bisher war eine ähnliche Strategie in der Fondsauswahl nicht vorhanden.

  • 7. Aktienfonds (Emerging Markets) Black Rock Emerging Markets USD (ISIN LU0047713382)

    Der Fonds investiert weltweit mindestens 70% seines Gesamtvermögens in Aktienwerte von Unternehmen, die in Schwellenländern ansässig sind oder einen überwiegenden Teil ihrer Geschäftstätigkeit an Märkten in Schwellenländern ausüben. Eine Anlage kann zudem in Aktienwerten von Unternehmen erfolgen, die in Märkten der Industrieländer ansässig sind oder einen überwiegenden Teil ihrer Geschäftstätigkeit an diesen Märkten ausüben und die über ein erhebliches Engagement in den oben aufgeführten Märkten der Schwellenländer verfügen.

    Grund: Ersatz für den Fonds Magellan C.

  • 8. Aktienfonds (Aktien Asien/Pazifik)JPM Pacific Equity A USD (LU0052474979)

    Durch die vorwiegende Anlage in Unternehmen im Pazifikraum (inklusive Japan) soll ein langfristiges Kapitalwachstum erzielt werden.

    Grund: Ersatz für den Fonds Fidelity Pacific.

Mehr anzeigen

Depots, die seit Mai 2020 verändert zur Auswahl stehen:

NÜRNBERGER Depot Sicherheit (NÜRNBERGER Depotnr. 111003)

ISIN
Gewichtung im Portfolio
Veränderung inkl. Begründung
Fondsname (Anlageklasse)
NÜRNBERGER Multi Asset Protect
Mischfonds

DE000A2PTX62

75 %

Tausch des Oddo BHF Money Market gegen NAM Fonds und Erhöhung der Gewichtung auf 75 %, da dieser in unserem AAA-Management genutzt wird.

Vontobel Fund Global Equity B USD
Internationaler Aktienfonds

LU0218910536

25 %

Erhöhung der Gewichtung auf 25 %, um durch erhöhten Anteil der geldmarktähnlichen Position zusätzliche Performance-Chancen im Aktienbereich zu schaffen

Depots, die ab August 2020 verändert zur Auswahl stehen:

NÜRNBERGER Depot Dividenden (NÜRNBERGER Depotnr. 102086)

ISIN
Gewichtung im Portfolio
Veränderung inkl. Begründung
Fondsname (Anlageklasse)
Fürst Fugger Privatbank Dividenden Select (Dividenden Mischfonds)

LU0775212839

40 %

Keine Veränderung

DWS Top Dividende LD (Internationaler Dividendenaktienfonds)

DE0009848119

30 %

Keine Veränderung

M&G Lux North American Dividend Fonds (Nordamerikanischer Dividendenaktienfonds

LU1670627923

30 %

Tausch des Invesco S&P 500 HDLV ETF gegen den M&G Lux North American Dividend aufgrund besserer Performance- und Risikokennzahlen und besserem Rating.

NÜRNBERGER Depot Wachstum (NÜRNBERGER Depotnr. 119001)

ISIN
Gewichtung im Portfolio
Veränderung inkl. Begründung
Fondsname (Anlageklasse)
BlackRock European Special Situations Fund A2 EUR

LU0154234636

20 %

Keine Veränderung

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)

IE00B4L5Y983

20 %

Keine Veränderung

Morgan Stanley US Growth A USD

LU0073232471

20 %

Keine Veränderung

Pictet Global Megatrend Selection P EUR

LU0386882277

20 %

Keine Veränderung

JPMorgan Pacific Equity A USD (dis)

LU0052474979

10 %

Tausch des Fidelity Pacific Fund A USD gegen den JPMorgan Pacific Equity A USD (dis) aufgrund besserer Performance- und Risikokennzahlen und besserem Rating.

JPMorgan Emerging Markets Equity Fund A USD (dist)

LU0053685615

10 %

Keine Veränderung