Fondsgebundene Lebens- und Rentenversicherungen.

Fondsgebundene Versicherungen können solide Sach- und Rentenwerte für später mit sich bringen. Hier erhalten Sie eine detaillierte Übersicht der aktuellen Wertentwicklung von Fonds, Depots und Portfolios, vermittelt von Gesellschaften der NÜRNBERGER Versicherung:

Sicher durch die Corona-Krise:

Unser aktives anlageorientiertes Ablaufmanagement (AAA) hat viele unserer Kunden vor größeren Kursrückgängen bewahrt. So wurden im März 3.661 Versicherungsverträge mit mehr als 78 Millionen EUR und im April 4.969 Versicherungsverträge mit mehr als 100 Millionen EUR innerhalb der fondsgebundenen Versicherungen in risikoärmeren Fonds gesichert (ODDO Money Market Fonds ISIN DE0009770206 und NÜRNBERGER Multi Asset Protect ISIN DE000A2PTX62). Inzwischen wurden auch alle Verträge mit dem ODDO Money Market Fonds in den NÜRNBERGER Multi Asset Protect überführt.

Platz 1 für die vermögensverwalteten Portfolios der NÜRNBERGER im Handelsblatt:

Das renommierte Wirtschaftsmagazin hat unsere vermögensverwalteten Portfolios in seiner April-Ausgabe aufgrund des aktiven Vermögensansatzes und der hervorragenden Ergebnisse ausgezeichnet. Der 1. Platz unter allen untersuchten Versicherern hat uns sehr gefreut.

Zum Versicherungstest des Handelblatts

Bei den NÜRNBERGER vermögensverwalteten Portfolios profitieren unsere Kunden von einem ausgeklügelten Auswahlprozess für Fonds und ETFs (Exchange Traded Funds). Die 3 angebotenen Portfolios (defensiv, dynamisch und offensiv) werden aus einem Universum an Fonds und ETFs bestückt, wobei nahezu alle Anlageklassen von globalen Aktien über europäische Rentenpapiere bis hin zu Emerging-Markets-Anleihen berücksichtigt werden.

Weitere Details zu den neuen Fonds-, Depot- und Portfoliozusammensetzungen können Sie auf unserer Internetseite https://nuernberger-de.factsheetslive.com/page/productoverview finden.

Die neuen Zusammensetzungen für die 3 Portfolios ab Juli 2020 lauten:

Portfolio defensiv (NÜRNBERGER Depotnr. 119088)

ISIN
Gewichtung im Portfolio
Veränderung inkl. Begründung
Fondsname (Anlageklasse)
Kapital Plus A EUR
(europäischer Mischfonds)

DE0008476250

20 %

Keine Veränderung

Janus Henderson Hrzn Euro Corp Bd A2 EUR

LU0451950314

20 %

Neuer Rentenfonds für iShares € Aggregate Bond

BGF Euro Bond A2

LU0050372472

15 %

Neuer Rentenfonds für iShares Global Corp

JPM Global Government Bond A (acc) EUR

LU0406674076

15 %

Neuer Rentenfonds für X II Global Agg Bonds

Fidelity European Hi Yld A-Dis-EUR

LU0110060430

15 %

Neuer Rentenfonds für Robeco High Yield Bonds

FvS - Multi Asset - Growth R

LU0323578491

10 %

Neuer Multi-Asset-Fonds für Raiffeisen Nachhaltigkeit Mix T

Xtrackers II $ Emerging Mkts Bd ETF 2D $

LU0677077884

5 %

Keine Veränderung

iShares Core S&P 500 Aktien wurde komplett gestrichen.

Rendite: 3,10 %
Aktuelle Schwankungsbreite (Volatilität): 5,63 %
Sharpe Ratio (Mehrrendite gegenüber einer risikofreien Anlage unter Einbeziehung der Schwankungsbreite): 0,55 %

Portfolio dynamisch (NÜRNBERGER Depotnr. 119087)

ISIN
Gewichtung im Portfolio
Veränderung inkl. Begründung
Fondsname (Anlageklasse)
Kapital Plus A EUR

DE0008476250

20 %

Erhöhung von 10 %

Fidelity European Hi Yld A-Dis-EUR

LU0110060430

15 %

Neuer Rentenfonds für Robeco High Yield

BGF European Special Situations A2

LU0154234636

15 %

Neuer Aktienfonds für BGF Emerging Markets

Janus Henderson Hrzn Euro Corp Bd A2 EUR

LU0451950314

10 %

Neuer Rentenfonds für iShares Global Corp

JPM Global Government Bond A (acc) EUR

LU0406674076

10 %

Neuer Rentenfonds für Pictet European Sustainable Eq.

DWS Global Growth LD

DE0005152441

10 %

Neuer Aktienfonds für Janus Henderson Glb. Eq.

Xtrackers II $ Emerging Mkts Bd ETF 2D $

LU0677077884

5 %

Reduzierung von 10 %

iShares Core MSCI World ETF USD Acc

IE00B4L5Y983

5 %

Neuer Aktien-ETF

iShares Core S&P 500 ETF USD Acc

IE00B5BMR087

5 %

Neuer Aktien-ETF

JPM Pacific Equity A (dist) USD

LU0052474979

5 %

Neuer Aktienfonds für Franklin US Opp.Eq.

Rendite: 4,50 %
Aktuelle Schwankungsbreite (Volatilität): 9,27 %
Sharpe Ratio (Mehrrendite gegenüber einer risikofreien Anlage unter Einbeziehung der Schwankungsbreite): 0,49 %

Portfolio offensiv (NÜRNBERGER Depotnr. 119086)

ISIN
Gewichtung im Portfolio
Veränderung inkl. Begründung
Fondsname (Anlageklasse)
Fidelity European Hi Yld A-Dis-EUR

LU0110060430

20 %

Neuer Rentenfonds für Robeco High Yield Bonds

BGF European Special Situations A2

LU0154234636

20 %

Neuer Aktienfonds für Pictet European Sustainable Eq.

DWS Global Growth LD

DE0005152441

20 %

Neuer Aktienfonds für Xtrackers II Emerging Mkts. Bonds

iShares Core S&P 500 ETF USD Acc

IE00B5BMR087

15 %

Keine Veränderung

Fidelity Asia Focus A-Acc-EUR

LU0261946445

10 %

Neuer Aktienfonds für Janus Henderson Glb. Eq.

Kapital Plus A EUR

DE0008476250

10 %

Keine Veränderung

JPM Pacific Equity A (dist) USD

LU0052474979

5 %

Neuer Aktienfonds für BGF Emerging Markets Eq.

iShares € Aggregate Bond ETF wurde komplett gestrichen.

Rendite: 5,53 %
Aktuelle Schwankungsbreite (Volatilität): 12,72 %
Sharpe Ratio (Mehrrendite gegenüber einer risikofreien Anlage unter Einbeziehung der Schwankungsbreite): 0,43 %

Fonds, die ab Oktober 2020 nicht mehr zur Auswahl stehen:

  • 1. Mischfonds (int. Aktien und festverzinsliche Anleihen) JPM Global Income (ISIN: LU0395794307)

    Grund: Mit dem Invesco Balanced Risk Allocation (ISIN: LU0432616737) gibt es bereits einen ähnlich ausgerichteten Fonds in unserer Fondsauswahl, der aktuell bessere Ergebnisse erzielt.

  • 2. Indexaktienfonds (Schwerpunkt nordamerikanische Dividendenaktien) Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility (ISIN: IE00BWTN6Y99)

    Grund: Der Fonds hat unsere Erwartungen nicht mehr erfüllt, da die angewandte Investmentstrategie des Fondsmanagers über verschiedene Marktphasen hinweg nicht aufgegangen ist.

    Im NÜRNBERGER Depot Dividende wird der Fonds deswegen durch den M&G Lux North American Dividend Fonds (LU1670627923) ersetzt.

  • 3. Rentenfonds (int. Anleihen) Templeton Global Total Return (ISIN: LU0170475312)

    Grund: Der Fonds hat unsere Erwartungen und Qualitätsansprüche nicht mehr erfüllt.

  • 4. Aktienfonds (Schwerpunkt Aktien Emerging Markets) Magellan C (ISIN FR0000292278)

    Grund: Der Fonds hat unsere Erwartungen und Qualitätsansprüche nicht mehr erfüllt.

  • 5. Aktienfonds (Aktien Asien/Pazifik) Fidelity Pacific (ISIN: LU0049112450)

    Grund: Der Fonds hat unsere Erwartungen und Qualitätsansprüche nicht mehr erfüllt.

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Depots, die ab August 2020 nicht mehr zur Auswahl stehen:

  • 1. NÜRNBERGER Depot Nachhaltigkeit

    Grund: Ab diesem Zeitpunkt steht das neu aufgelegte und aktiv gemanagte vermögensverwaltete Portfolio Nachhaltigkeit zur Verfügung.

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Fonds, die seit Juli 2020 neu zur Auswahl stehen:

  • 1. Mischfonds NÜRNBERGER Multi Asset Protect (ISIN: DE000A2PTX62) im AAA-Management - ab Oktober 2020 ist der Fonds auch für Fondswechsel zulässig.

    Der Fonds strebt als Anlageziel langfristig eine Rendite über dem Geldmarkt unter Beachtung einer nicht garantierten Wertuntergrenze an. Diese Wertuntergrenze beträgt mindestens 95 % des Fondspreises. Der Fonds hat die Risikoklasse 3 auf einer Skala von 1 - 7. Die laufenden Kosten des Fonds betragen jährlich 0,95 %.

    Grund: Der Fonds wird überwiegend in unserem aktiven ablauforientierten Anlagemanagement (AAA) eingesetzt, kann aber auch für individuelle Fondswechsel berücksichtigt werden.
    Der bisher im AAA-Management genutzte Fonds ODDO BHF Money Market CR-EUR (ISIN: DE0009770206) hatte aufgrund seiner sehr sicherheitsorientierten Anlagepolitik (Negativzinsen) in den letzten Jahren eine geringe negative Wertentwicklung, die den Anforderungen einer Wertsicherung nicht gerecht wird.

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Fonds, die ab August 2020 neu zur Auswahl stehen:

  • 1. Indexaktienfonds (Anlageschwerpunkt Pazifikregion ohne Japan) iShares Core MSCI Pacific ex. Japan (IE00B52MJY50)

    Der Referenzindex MSCI Pacific ex. Japan bildet die Rendite großer und mittelgroßer Unternehmen in Hongkong, Singapur, Australien und Neuseeland ab.

    Grund: Hierdurch kann der asiatische Aktienmarkt bei der NÜRNBERGER vollständig mit Indexfonds abgedeckt werden.

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Fonds, die ab Oktober 2020 neu zur Auswahl stehen:

  • 1. Indexaktienfonds (internationale Aktien) Vanguard Global Momentum Factor Ucits ETF - USD Acc (EUR) (ISIN: IE00BYYR0935)

    Bei der Momentum-Strategie geht es im Grunde darum, Trend-Aktien zu identifizieren und diese ins Portfolio zu integrieren, um ebenfalls von der Trendfolge profitieren zu können. Trend-Aktien sind diejenigen Titel, deren Aktienkurse sich in der jüngeren Vergangenheit überdurchschnittlich positiv entwickelt haben. Die Idee dahinter: Aktien, die zuletzt die höchsten Renditen lieferten, neigen dazu, auch in naher Zukunft überdurchschnittliche Gewinne zu erzielen, wohingegen die Vergangenheit zeigt, dass die Verlierer von gestern auch in Zukunft verlieren werden. Die laufenden Kosten des Fonds betragen jährlich 0,22 %.

    Grund: Bisher wurde die Momentum-Strategie in der Fondsauswahl nicht berücksichtigt.

  • 2. Indexrentenfonds (internationale Staats- und Unternehmensanleihen) Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged (ISIN: IE00B18GC888)

    Der Fonds investiert in internationale Staatsanleihen (aktuell ca. 50 % des Fondsvolumens) und in Unternehmensanleihen mit überwiegend sehr guter Bonität (AAA). Die durchschnittliche Laufzeit der Anleihen beträgt aktuell ca. 9 Jahre. Die laufenden Kosten des Fonds betragen jährlich 0,15 %.

    Grund: Bisher war eine ähnliche Strategie in der Fondsauswahl nicht vorhanden.

  • 3. Aktienfonds (internationale Aktien) Dimensional World Equity Fund EUR (ISIN: IE00B4MJ5D07)

    Der Fonds investiert in große und kleine Unternehmen von Industrie- und Schwellenländern. Der Schwellenländeranteil beträgt max. 20 %. Die laufenden Kosten des Fonds betragen jährlich 0,43 %.

    Grund: Bisher war eine ähnliche Strategie in der Fondsauswahl nicht vorhanden.

  • 4. Aktienfonds (internationale Aktien) Dimensional Global Core Equity Fund EUR (ISIN: IE00B2PC0260)

    Der Fonds investiert in große und kleine Unternehmen von Industrieländern mit einer hohen Qualität (Value). Das bedeutet, dass der aktuelle Börsenwert deutlich unter dem Unternehmenswert (Buchwert) liegt. Die laufenden Kosten des Fonds betragen jährlich 0,35 %.

    Grund: Bisher war eine ähnliche Strategie in der Fondsauswahl nicht vorhanden.

  • 5. Aktienfonds (nachhaltige internationale Aktien) Dimensional Funds plc Global Sustainability Core Equity Fund EUR (ISIN: IE00B7T1D258)

    Der Fonds investiert in große und kleine Unternehmen von Industrieländern mit einer hohen Qualität (Value). Das bedeutet, dass der aktuelle Börsenwert deutlich unter dem Unternehmenswert (Buchwert) liegt. Darüber hinaus berücksichtigt das Fondsmanagement Umwelt- und Nachhaltigkeitsauswirkungen bei der Selektion der Titel. Die laufenden Kosten des Fonds betragen jährlich 0,35 %.

    Grund: Bisher war eine ähnliche Strategie in der Fondsauswahl nicht vorhanden.

  • 6. Indexaktienfonds (nachhaltige internationale Aktien) HSBC MSCI World Select SRI Index A EUR (ISIN: DE000A2H5YR8)

    Ziel des Fonds ist es, eine Gesamtrendite zu erreichen, die der Rendite des MSCI World Select SRI Index (EUR) entspricht. Dieser Index zielt darauf ab, die Wertentwicklungsmerkmale von Aktienwerten im MSCI World Index nachzubilden, die von Unternehmen ausgegeben wurden, die im Vergleich mit anderen Unternehmen über ein höheres ESG-Rating verfügen (Environmental, Social and Governance/Umwelt, Soziales und Unternehmensführung). Der Fonds zielt zum Beispiel auf eine Reduzierung des CO2-Fußabdrucks ab und schließt deshalb Unternehmen vollständig aus, die Kohle- oder andere fossile Brennstoffreserven halten. Die laufenden Kosten des Fonds betragen jährlich 0,32 %.

    Grund: Bisher war eine ähnliche Strategie in der Fondsauswahl nicht vorhanden.

  • 7. Aktienfonds (Emerging Markets) Black Rock Emerging Markets USD (ISIN LU0047713382)

    Der Fonds investiert weltweit mindestens 70% seines Gesamtvermögens in Aktienwerte von Unternehmen, die in Schwellenländern ansässig sind oder einen überwiegenden Teil ihrer Geschäftstätigkeit an Märkten in Schwellenländern ausüben. Eine Anlage kann zudem in Aktienwerten von Unternehmen erfolgen, die in Märkten der Industrieländer ansässig sind oder einen überwiegenden Teil ihrer Geschäftstätigkeit an diesen Märkten ausüben und die über ein erhebliches Engagement in den oben aufgeführten Märkten der Schwellenländer verfügen.

    Grund: Ersatz für den Fonds Magellan C.

  • 8. Aktienfonds (Aktien Asien/Pazifik)JPM Pacific Equity A USD (LU0052474979)

    Durch die vorwiegende Anlage in Unternehmen im Pazifikraum (inklusive Japan) soll ein langfristiges Kapitalwachstum erzielt werden.

    Grund: Ersatz für den Fonds Fidelity Pacific.

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Depots, die seit Mai 2020 verändert zur Auswahl stehen:

NÜRNBERGER Depot Sicherheit (NÜRNBERGER Depotnr. 111003)

ISIN
Gewichtung im Portfolio
Veränderung inkl. Begründung
Fondsname (Anlageklasse)
NÜRNBERGER Multi Asset Protect
Mischfonds

DE000A2PTX62

75 %

Tausch des Oddo BHF Money Market gegen NAM Fonds und Erhöhung der Gewichtung auf 75 %, da dieser in unserem AAA-Management genutzt wird.

Vontobel Fund Global Equity B USD
Internationaler Aktienfonds

LU0218910536

25 %

Erhöhung der Gewichtung auf 25 %, um durch erhöhten Anteil der geldmarktähnlichen Position zusätzliche Performance-Chancen im Aktienbereich zu schaffen

Portfolios, die ab August 2020 neu zur Auswahl stehen:

Portfolio Nachhaltigkeit (NÜRNBERGER Depotnr. 100090)

Fondsname (Anlageklasse)
ISIN
Gewichtung im Portfolio
Xtrackers ESG MSCI World ETF (internationaler, nachhaltiger Aktien-ETF)

IE00BZ02LR44

25 %

RobecoSAM Sustainable Healthy Living (internationaler Themenfonds mit Fokus auf Trends im Gesundheits- und Lifestylebereich)

LU0805493342

25 %

DPAM INVEST B Equities World Sustainable (internationaler, nachhaltiger Aktienfonds)

BE0058651630

20 %

Lyxor Green Bond (internationaler, nachhaltiger Anleihefonds, der in nachhaltige Investitionsprojekte investiert)

LU1563454310

20 %

Kepler Ethik Rentenfonds (internationaler, nachhaltiger Rentenfonds)

AT0000642632

10 %

Depots, die ab Oktober 2020 verändert zur Auswahl stehen:

NÜRNBERGER Depot Dividenden (NÜRNBERGER Depotnr. 102086)

ISIN
Gewichtung im Portfolio
Veränderung inkl. Begründung
Fondsname (Anlageklasse)
Fürst Fugger Privatbank Dividenden Select (Dividenden Mischfonds)

LU0775212839

40 %

Keine Veränderung

DWS Top Dividende LD (Internationaler Dividendenaktienfonds)

DE0009848119

30 %

Keine Veränderung

M&G Lux North American Dividend Fonds (Nordamerikanischer Dividendenaktienfonds

LU1670627923

30 %

Tausch des Invesco S&P 500 HDLV ETF gegen den M&G Lux North American Dividend aufgrund besserer Performance- und Risikokennzahlen und besserem Rating.

NÜRNBERGER Depot Wachstum (NÜRNBERGER Depotnr. 119001)

ISIN
Gewichtung im Portfolio
Veränderung inkl. Begründung
Fondsname (Anlageklasse)
BlackRock European Special Situations Fund A2 EUR

LU0154234636

20 %

Keine Veränderung

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)

IE00B4L5Y983

20 %

Keine Veränderung

Morgan Stanley US Growth A USD

LU0073232471

20 %

Keine Veränderung

Pictet Global Megatrend Selection P EUR

LU0386882277

20 %

Keine Veränderung

JPMorgan Pacific Equity A USD (dis)

LU0052474979

10 %

Tausch des Fidelity Pacific Fund A USD gegen den JPMorgan Pacific Equity A USD (dis) aufgrund besserer Performance- und Risikokennzahlen und besserem Rating.

JPMorgan Emerging Markets Equity Fund A USD (dist)

LU0053685615

10 %

Keine Veränderung